Politika realitní kanceláři proti praní špinavých peněz (AML)
1. Úvod
Naše realitní kancelář se zavazuje dodržovat veškeré právní předpisy týkající se prevence praní špinavých peněz a financování terorismu (AML). Tato politika stanovuje odpovědnosti a postupy pro zaměstnance i vedení společnosti.
2. Odpovědnosti zaměstnanců
Každý zaměstnanec realitní kanceláře je povinen:
- Dodržovat platnou legislativu v oblasti AML.
- Provádět identifikaci a kontrolu klientů dle požadavků platných právních předpisů.
- Oznamovat podezřelé transakce odpovědnému členu vedení společnosti.
- Uchovávat dokumentaci související s AML opatřeními dle stanovených pravidel.
- Absolvovat pravidelné školení o AML problematice.
3. Možnosti oznámení porušení AML
Zaměstnanci mají právo oznámit jakékoliv podezření na porušení AML politiky. Oznámení lze provést:
- Přímo odpovědné osobě v realitní kanceláři.
- Přes externí dohledový orgán, pokud interní oznámení není možné.
4. Odpovědná osoba
Za dodržování AML politiky a příjem oznámení odpovídá ředitel realitní kanceláře. Jeho povinnosti zahrnují:
- Zajištění souladu se zákonnými požadavky.
- Příjem a vyřízení oznámení o podezřelých aktivitách.
- Pravidelná školení zaměstnanců.
- Komunikaci s dozorovými orgány.
Tato politika je pravidelně aktualizována a její dodržování je povinné pro všechny zaměstnance realitní kanceláře.
Политика агентства недвижимости против отмывания денег (AML)
1. Введение
Наше агентство обязуется соблюдать все законодательные нормы, касающиеся предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма (AML). Данная политика устанавливает обязанности и процедуры для сотрудников и руководства компании.
2. Обязанности сотрудников
Каждый сотрудник агентства обязан:
- Соблюдать действующее законодательство в области AML.
- Проводить идентификацию и проверку клиентов в соответствии с требованиями действующих нормативных актов.
- Сообщать ответственному представителю руководства о подозрительных транзакциях.
- Хранить документацию, связанную с AML-мерами, в соответствии с установленными правилами.
- Проходить регулярное обучение по вопросам AML.
3. Возможности сообщения о нарушениях AML
Сотрудники имеют право сообщать о любых подозрениях на нарушение AML-политики. Сообщение можно подать:
- Напрямую ответственному лицу в агентстве.
- Через внешний надзорный орган, если внутреннее сообщение невозможно.
4. Ответственное лицо
За соблюдение AML-политики и прием сообщений отвечает директор агентства. Его обязанности включают:
- Обеспечение соответствия законодательным требованиям.
- Прием и обработку сообщений о подозрительной деятельности.
- Регулярное обучение сотрудников.
- Взаимодействие с надзорными органами.
Данная политика регулярно обновляется, и ее соблюдение обязательно для всех сотрудников риэлторского агентства.